In einer Welt, die von finanzieller Unsicherheit und Versicherungsfragen geprägt ist, gibt es eine Frau, die sich leidenschaftlich dafür einsetzt, Menschen zu helfen. Mit 35 Jahren hat sie sich bereits einen Namen als Beraterin im mittleren Management gemacht und beweist täglich, dass Erfolg im Aussendienst möglich ist. Sie ist eine Motorradenthusiastin, Naturliebhaberin und vor allem eine Expertin in Sachen Finanzen und Versicherungen. 

In diesem Interview mit womenmatter/s Circle Member Vanessa Luterbacher, Dip. Finanz- und Vorsorgeberaterin bei Helvetia, erhältst du einen Einblick in ihr Leben und ihre Arbeit. Du lernst über die Bedeutung einer individuellen Finanz- und Versicherungsplanung, erhältst Tipps für eine erfolgreiche Karriere im Aussendienst und erlangst einen Einblick ins Thema ‘Empowerment für Frauen in der Finanz- und Versicherungsbranche’.

Wie bist du in der Versicherung gelandet?

Ursprünglich bin ich gelernte medizinische Masseurin. Während meiner Zusatzausbildung zur Medizinischen Praxisassistentin (MPA)  begann ich, nebenbei bei einer Krankenversicherung zu arbeiten. Dort entdeckte ich, dass mich Versicherungen interessieren. Also habe ich dieses Interesse weiter verfolgt und bin nun seit neun Jahren begeistert im Versicherungsaussendienst tätig. Seither habe ich mich zur diplomierten Finanz- und Vorsorgeberaterin weitergebildet und bin aktuell an der eidgenössischen Zertifizierung zur Finanzplanerin dran. So kann ich meinen Kund:innen in Sachen Finanzen und Versicherungen optimal zur Seite stehen, denn mir liegt sehr viel am Wohl und an der Sicherheit meiner Kund:innen.

Welche Probleme löst du im Alltag deiner Kund:innen?

Ein Hauptproblem ist oft die Unsicherheit bezüglich ihrer finanziellen Zukunft und Absicherung. Ich helfe ihnen, ihre Ziele und Bedürfnisse zu identifizieren und entwickle massgeschneiderte Finanz- und Vorsorgestrategien, um ihre finanzielle Sicherheit zu gewährleisten. Denn oft wiegen sie sich in der falschen Sicherheit, dass das Geld im Alter dann schon reichen wird.

Versicherungen und Finanzprodukte können auch wie ein undurchdringlicher Dschungel wirken und nicht gerade Lust auf eine Auseinandersetzung damit machen. Ich unterstütze sie bei der Auswahl geeigneter Versicherungsprodukte, wie bspw. Lebensversicherungen oder Altersvorsorgeplanung und erkläre ihnen deren Nutzen und Funktion. 

Gerade bei unverheirateten Paaren muss man z.B. hinsichtlich gegenseitiger Absicherung ganz genau hinschauen.

Ich stehe meinen Kund:innen auch bei Schadensfällen zur Seite und unterstütze sie bei der Abwicklung mit den Versicherungsgesellschaften.

Welche Fähigkeiten und Eigenschaften sind deiner Meinung nach wichtig, um erfolgreich im Aussendienst einer Versicherung zu sein?

Am wichtigsten sind ausgeprägte Kommunikationsfähigkeiten, um auf die Bedürfnisse meiner Kund:innen eingehen zu können und komplexe Versicherungsthemen verständlich zu erklären. 

Dann benötige es auch viel Selbstmotivation und Eigeninitiative, denn der Job kommt zwar mit viel Flexibilität, aber das bedeutet auch, dass ich selbst für die Kund:innenakquise verantwortlich bin. 

Und je länger, desto mehr braucht es auch Kreativität, um sich in der Masse der Aussendienstler abzuheben und dem verstaubten Image entgegenzuwirken.

Wie gelingt es dir, ein gesundes Gleichgewicht zwischen Arbeit und Privatleben im Aussendienst aufrechtzuerhalten? Hast du bestimmte Routinen oder Strategien, die dir dabei helfen?

Ein gesundes Gleichgewicht kann echt eine Herausforderung sein, denn ich arbeite dann, wenn meine Kund:innen Zeit haben, und das ist meistens abends und an den Wochenenden.

Ich habe mich vor ein paar Jahren zur Entspannungs- und Mentaltrainerin weitergebildet, das hilft mir extrem. Ich versuche auch, möglichst viel Zeit mit Freunden und Familie zu verbringen. Gerade die wöchentlichen Familienabendessen sind ein angenehmer Anker in meinem sonst so sehr flexiblen Arbeitsalltag. Und die ausgedehnten Spaziergänge mit meinem Hund helfen mir, den Kopf in meinen ziemlich durchgeplanten Wochen freizukriegen.

Welche besonderen Herausforderungen begegnen dir als Frau im Aussendienst einer Versicherung? 

Eine der grössten Herausforderungen ist der Umgang mit Vorurteilen oder Stereotypen über Frauen in der Finanz- und Versicherungsbranche. Manche Kunden sind skeptisch oder nehmen an, dass ich als Frau weniger kompetent oder erfahren bin.

Wie gehst du damit um?

Ich versuche selbstbewusst aufzutreten und mich auf mein Fachwissen und meine Erfahrung zu verlassen. Ich bilde mich auch kontinuierlich weiter, damit ich stets auf dem neuesten Stand der Finanz- und Versicherungsbranche bleibe, um den Kund:innen als kompetente Expertin gegenübertreten zu können.

Für mich sind Netzwerke mit anderen Frauen in ähnlichen Positionen wertvoll, um Erfahrungen auszutauschen, sich gegenseitig zu unterstützen und gemeinsam Herausforderungen anzugehen. 

Hast du Ratschläge für andere Frauen, die in ähnlichen Positionen arbeiten (möchten)?

Mein Rat an andere Frauen, die in ähnlichen Positionen arbeiten möchten, ist, an sich selbst zu glauben und sich von Rückschlägen nicht entmutigen zu lassen. Setze dir klare Ziele, entwickle deine Fachkenntnisse und lass dich nicht von Stereotypen oder Vorurteilen einschränken. Nutze deine Stärken als Frau, wie z.B. Empathie oder kommunikative Fähigkeiten, um eine vertrauensvolle Beziehung zu deinen Kund:innen aufzubauen. Sei mutig und nimm Herausforderungen an!

Du löst im Alltag deiner Kund:innen viele Probleme mit diversen Versicherungslösungen. Wie löst du Probleme in deinem Leben?

Im Alltag meiner Kund:innen löse ich Probleme durch die Analyse ihrer individuellen Bedürfnisse und die Erarbeitung passender Versicherungslösungen. In meinem eigenen Leben gehe ich ähnlich vor, indem ich Probleme systematisch angehe und nach Lösungen suche. Das sieht dann in etwa so aus:

1. Identifikation des Problems: Ich nehme mir Zeit, um das Problem klar zu verstehen und die Ursachen zu ermitteln. Das ermöglicht es mir, gezielt nach einer Lösung zu suchen. 

2. Recherche und Informationen sammeln: Ich informiere mich gründlich über das Problem, um mögliche Lösungen zu finden. Dabei nutze ich verschiedene Quellen wie Bücher, Internetrecherchen, Expertenmeinungen oder persönliche Erfahrungen.

3. Analyse der Optionen: Ich betrachte verschiedene Lösungsansätze und prüfe ihre Vor- und Nachteile. Dabei berücksichtige ich auch mögliche Risiken und Konsequenzen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen. 

4. Umsetzung der Lösung: Nachdem ich die beste Option identifiziert habe, setze ich die Lösung in die Tat um. 

Und mein Lieblingsmotto dabei ist: Mit Steinen, die mir in den Weg gelegt werden, baue ich ein schönes Haus

Was sind deine 3 wichtigsten Tipps an Frauen bzgl. Versicherung(en)?

1. Informiere dich über verschiedene Versicherungsarten und deren Nutzen. Je besser du die verschiedenen Versicherungsprodukte verstehst, desto fundiertere Entscheidungen kannst du treffen. Nutze Ressourcen wie Websites, Bücher oder Gespräche mit Expert:innen, um dein Wissen zu erweitern.

2. Berücksichtige deine individuellen Bedürfnisse, Ziele und Lebensumstände bei der Auswahl von Versicherungen. Jeder Mensch ist einzigartig, daher sollte deine Versicherungsdeckung auf deine persönliche Situation zugeschnitten sein. Überlege, welche Risiken du absichern möchtest und welche Versicherungsprodukte am besten dazu passen.

3. Überprüfe deine Versicherungsdeckung regelmässig und passe sie bei Bedarf an. Lebensumstände ändern sich im Laufe der Zeit, z.B. durch Heirat, Kinder, Hauskauf oder Karrierewechsel. Stelle sicher, dass deine Versicherungen mit diesen Veränderungen Schritt halten und dich angemessen schützen.

Welche Fehler sollte man in Bezug auf seine Versicherungen unbedingt vermeiden?

1. Unzureichende Deckung: Ein häufiger Fehler ist es, Versicherungen mit unzureichender Deckung abzuschliessen. Es ist wichtig, die Risiken angemessen abzusichern und sicherzustellen, dass die Versicherungssummen den potenziellen Schäden entsprechen. Eine gründliche Bewertung der individuellen Bedürfnisse und eine angemessene Versicherungsdeckung sind entscheidend.

2. Das Kleingedruckte ignorieren: Viele Menschen vernachlässigen es, die Versicherungsbedingungen sorgfältig zu prüfen und zu verstehen. Es ist wichtig, die Feinheiten der Versicherungspolicen zu kennen, um zu wissen, was abgedeckt ist und welche Ausschlüsse gelten. Durch eine genaue Prüfung der Bedingungen können Missverständnisse und Enttäuschungen im Schadensfall vermieden werden.

3. Unregelmässige Überprüfung: Es passiert oft, dass eine Frau eine Versicherung abschliesst und sie dann jahrelang unbeachtet lässt. Lebensumstände ändern sich, und es ist wichtig, die Versicherungsdeckung regelmässig zu überprüfen und anzupassen. Dies gilt insbesondere bei wichtigen Lebensereignissen wie Heirat, Geburt eines Kindes, Hauskauf oder beruflichen Veränderungen.

4. Unnötige Versicherungen: Es gibt Versicherungen, die dir persönlich keinen wirklichen Mehrwert bieten. Bevor du eine Versicherung abschliesst, solltest du prüfen, ob sie wirklich notwendig ist und ob sie zu deinen individuellen Bedürfnissen passt. Eine gezielte Auswahl der Versicherungen ist sinnvoller als der Abschluss von Versicherungen "nur für den Fall".

Indem du diese Fehler vermeidest und deine Versicherungen sorgfältig auswählst, überprüfst und anpasst, kannst du sicherstellen, dass du angemessen geschützt bist und im Schadensfall keine unangenehmen Überraschungen erlebst.

Und wenn sich das alles für dich wie Kauderwelsch anhört, dann melde dich gerne bei mir.

Sind Männer und Frauen anders versichert? Wenn ja, inwiefern? 

Es ist schwierig, pauschal zu sagen, ob Männer anders versichert sind als Frauen. Das Bewusstsein und die Sorgfalt in Bezug auf Versicherungen hängen von der individuellen Einstellung, dem Wissen und den Erfahrungen einer Person ab, unabhängig von ihrem Geschlecht.

Es gibt sowohl Männer als auch Frauen, die sich intensiv mit ihren Versicherungen auseinandersetzen, die Bedingungen überprüfen, regelmässige Anpassungen vornehmen und ihre Versicherungen aktiv verwalten. Ebenso gibt es Männer und Frauen, die weniger Aufmerksamkeit darauflegen und möglicherweise weniger informiert sind.

Es ist jedoch leider oft so, dass Finanzen und Versicherungen als Männersache gelten, und Frauen es dann gerne einfach den Männern überlassen. Ich kann das nachvollziehen, denn wie Mathe machen Versicherungen erst Spass, wenn man sie durchschaut hat. Aber unabhängig vom Geschlecht ist es ratsam, Zeit in die Bewertung und Verwaltung der eigenen Versicherungen zu investieren, um im Schadensfall optimal geschützt zu sein.

Was schätzt du am meisten am womenmatter/s Circle?

Am meisten schätze ich, dass ich jeden Monat in ein neues Karriere-Thema eintauchen kann und dazu noch praktische Tipps und Tricks erhalte. Dann das Netzwerk aus gleichgesinnten Frauen, wo man sich in einem sicheren Rahmen austauschen kann. 

Und natürlich euch zwei. Ich bewundere euer Engagement und eure Power. Ihr seid beide Vorbilder für mich.

Wo dürfen sich Frauen mit dir vernetzen?

Vernetze dich gerne auf LinkedIn mit mir oder schreibe mir direkt eine WhatsApp. Ich freue mich auf dich!

Übrigens: Für Circle-Members habe ich im Juni ein spezielles Angebot: Eine kostenlose 360° Analyse deiner Versicherungssituation inkl. Beratung und 30% Rabatt auf die erste Jahresprämie für alle im Anschluss abgeschlossenen Versicherungen (exkl. Vorsorgeprodukte).